Resumo

PEREZ CALDENTEY, Esteban  e  VERNENGO, Matías. Las corridas bancarias en la práctica y la teoría. Inv. Econ [online]. 2023, vol.82, n.325, pp.37-71.  Epub 24-Nov-2023. ISSN 0185-1667.  https://doi.org/10.22201/fe.01851667p.2023.325.86166.

Este artículo muestra que los episodios pasados de corridas bancarias en Estados Unidos exhiben un patrón común de comportamiento. Las corridas son endógenas a situaciones de insolvencia percibidas como resultado de la adopción de prácticas riesgosas impulsadas por el afán de lucro en un contexto de regulación o desregulación de pérdidas/inadecuadas. Esto hace que las instituciones financieras sean más vulnerables a los cambios en las condiciones externas. Los enfoques convencionales de las corridas bancarias se basan en una caracterización de una economía que se asemeja a una economía cooperativa (todos los recursos son compartidos por igual por todos los participantes) en lugar de una economía empresarial cuyo motivo final es la obtención de beneficios. Como resultado, proporcionan historias inverosímiles sobre las corridas bancarias. Sobre la base de los hechos estilizados de las corridas bancarias, este documento presenta las principales premisas para una teoría alternativa.

Palavras-chave : corridas bancarias; fallas de coordinación; información asimétrica; fundamentales; economía cooperativa; economía empresarial.

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